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第947章 不这里是神州（第2页）

黄龙解释道：“每个地下钱庄都掌管着海量的银行账户，这是他们洗钱过程中必须有的环节，类似于一些小额的资金，几百万，几千万的，他们直接利用这些账户就洗干净了。”

对于地下钱庄的运营模式，龙胜天只知道一些皮毛，知道的并不多。

因为他以前的六年要么是带领龙牙在国外执行任务，要么是在边境防御敌人，从来没有管过地下钱庄这些小事。

正常情况下，地下钱庄是在治安部的打击范围内。

想了想，龙胜天拿起手机打给了唐心。

既然他不懂，那就找一个专业的人问清楚。

十几秒后，电话被接通，刚一接听，龙胜天立即听到了对面传来的噪杂声音。

此时的唐心正在华商盟，组织所有金融经济专家稳固市场经济。

“什么事？”唐心直接了当地问。

龙胜天也不废话，开门见山道：“地下钱庄的运营模式是什么？国外财团有没有可能在地下钱庄老板不知道的情况下，将大量资金转移入境？”

唐心干脆道：“有！”

“地下钱庄主要分为两种模式，其一‘双现金池’。”

“简单讲，就是地下钱庄在国内有一个软妹币现金池，在境外有一个M金现金池。”

“当有客户需要他们洗钱时，他们会将客户的钱放在国内现金池中，再用国外的现金池支付给客户。这种情况快捷有效，软妹币不会流出神州，不过只限于小规模的资金，以及地下钱庄强大的现金储备能力。”

“第二是真正把软妹币转移到境外，称之为‘运钱’。”

“最早的方式是通过‘水客’将资金携带出境，不过这种办法古老，而且风险极大，现在已经被淘汰了。”

“现在更常用的是利用外贸生意，伪造证件和贸易合同进行汇钱，更有实力的地下钱庄能直接建立在真是信用下的虚假交易，从而达到将资产转移到海外的目的。”

“当然，除了这两点以外还有其他办法。”

“比如你刚才说的这种情况，境外财团可以利用黑客侵入银行系统，从而在后台接管地下钱庄手里掌管的诸多银行账户，然后将钱分批次，分时间的转移进去。”

“从交易记录上看，这些资金的流入不会有什么明显的异常，除非是资金规模过大。”

“不过这个办法一来困难极大，一来银行系统不可能被侵入，二来资金越大，需要的时间越久。”

唐心一口气解释了很多。

不过她说的简明扼要，最起码龙胜天马上就明白了过来。

简单讲，我有一张银行卡，而银行在我不知道的情况下往里面存了一笔钱，然后这笔钱在我银行卡里停了一段时间后，又莫名其妙的转走了。

现在，境外财团就是用这个办法将大批资金转移到了十几个地下钱庄的账户里，但地下钱庄的老板却并不知道这些。

至于唐心所说的黑客，龙胜天直接选择了忽略。

很简单，国外的银行都掌控在各大财团手里，他们自己就是银行的主人，转账就是他们一句话的事儿，哪里还需要什么黑客入侵！

不过这个做法虽然看似简单，而且安全，但是却又有一个极大的漏洞。

呵，你们以为这里还是境外吗？

可以任由你们为所欲为？

不，这里是神州！！！

龙胜天眯起的眼眸骤然射出两道寒芒，“马上把那些地下钱庄手里的银行账户要过来，记住，重点是国内银行的。”

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